Článek pochází z NZZ.ch

S jednou z největších transformací své přibližně 150leté historie chce vířící Deutsche Bank konečně vytvořit tolik potřebných a toužících po obrácení trendů. Deska bude přestavěna, strategie se změní a 18 000 pracovních míst bude ztraceno.

Vedení Deutsche Bank zaujalo srdce a chce řešit problémy institutu radikální transformací, která bude konečně hluboká. V rámci největší restrukturalizace banky v posledních desetiletích plánuje banka reorganizaci představenstva, restrukturalizaci svých obchodních jednotek, snížení počtu 18 000 pracovních míst na přibližně 74 000 pracovních míst na plný úvazek a odchod do důchodu z částí investičního bankovnictví, včetně největšího domu s penězi Německo oznámilo koncem nedělního odpoledne. V posledních měsících a letech byla banka otřesena svými základy. Akciová cena klesla a majitelé ztratili většinu svého kapitálu. Restrukturalizace Frankfurtu Twin Towers nyní doufá v udržitelný obrat.

Vytvoření špatné banky

"Řešíme vše potřebné k uvolnění plného potenciálu naší banky: našeho obchodního modelu, našich nákladů, našeho kapitálu a našeho vedoucího týmu," řekl Christian Sewing, generální ředitel, podle prohlášení banky. Banka by v budoucnu měla pro své akcionáře vytvářet dlouhodobé a udržitelné výnosy a celosvětově by se měla zlepšovat pověst Deutsche Bank. Oba v posledních letech velmi trpěli. V uplynulých čtyřech letech tento institut napsal miliardy ztrát a podílel se na mnoha skandálech ve finančním sektoru. Zdá se, že šití, které je v kanceláři více než rok, má nyní energii, aby konečně otočila kolo. Dlouhodobě vedení postrádalo odvahu tak učinit.

Externě i interně vysoce kontroverzní investiční banka se snižuje. Největší finanční instituce v Německu se vzdává obchodování s akciemi a také snižuje své obchodní aktivity s úrokovými produkty. To by mělo snížit vysoké kapitálové požadavky banky. V rámci tohoto přeorientování zahájil institut likvidační jednotku nazvanou Jednotka uvolnění kapitálu (CRU), která převede 288 miliard EUR nebo 20 procent celkového dluhu Deutsche Bank a rizikově vážených aktiv ve výši 74 miliard EUR. To je druh špatné banky. Cílem je snížit nebo prodat tyto pozice. Deutsche Bank zamýšlí financovat plánovanou restrukturalizaci z vlastních zdrojů, proto neplánuje navýšení kapitálu.

Čtyři obchodní pilíře v budoucnu

V budoucnu nebude obchodní model banky založen na třech pilířích, ale na čtyřech pilířích. Kromě investiční banky se jedná o retailovou banku, divizi pro správu aktiv DWS a v poslední době o korporátní banku. Ta by měla být centrální jednotkou pro firemní zákazníky Deutsche Bank a její dceřiné společnosti Postbank. Jádrem této obchodní jednotky v budoucnu bude vysoce zisková transakční banka. Transakční banka provádí v průměru přibližně jeden bilion eur v obchodních transakcích denně prostřednictvím systémů instituce. Deutsche Bank navíc plánuje reorganizaci přibližně jednoho milionu korporátních klientů z předchozí soukromé a korporátní banky do nové korporátní banky.

V důsledku transformace banky se očekává, že do roku 2022 budou jednorázové poplatky a náklady na snížení hodnoty, restrukturalizace a odstupné ve výši 7,4 mld. EUR. Z tohoto objemu chce banka v letošním roce rezervovat zhruba 5,1 mld. Eur, z čehož zhruba 3 mld. Ve druhém čtvrtletí. Banka proto očekává v tomto čtvrtletí ztrátu 2,8 mld. EUR po zdanění.

V neděli banka neuvedla plánované snížení počtu 18 000 pracovních míst. Levný podíl by však měl být připsán investiční bance v USA. Pozorovatelé však předem spekulovali, že v Německu budou pravděpodobně zasaženy tisíce pracovních míst, zejména v segmentu soukromých zákazníků (včetně Postbank). Snížení nákladů do roku 2022 o 6 miliard na 17 miliard eur. Zároveň plánuje v příštích třech letech investovat zhruba 13 miliard eur do IT infrastruktury a inovací.

Velká renovace desky

Vedení společnosti Deutsche Bank se vedle restrukturalizace Skupiny také významně mění. Odchod spolupředsedu představenstva a vedoucího investiční banky Gartha Ritchieho, Deutsche Bank, ohlásil v pátek. Nyní institut oznámil, že dva členové představenstva Sylvie Matherat a Frank Strauss musí také opustit banku 31. července. Matherat z Francie byl zodpovědný za regulační otázky a vztahy s regulačními orgány od roku 2015 a bývalý generální ředitel Postbank Frank Strauss byl od roku 2017 zodpovědný za soukromou a korporátní banku.

Christiana Riley (členka Výkonné rady pro Severní a Jižní Ameriku), Bernd Leukert (Digitalizace, Data a Inovace) a bývalá dozorčí rada Stefan Simon (právní a právní oddělení) se připojují ke správní radě. Riley pracuje pro banku od roku 2006, Leukert pochází z technologické skupiny SAP, v jejímž členském státě byl dosud členem. Kromě správní rady bude existovat i Řídící výbor skupiny (GMC), ve kterém budou členové správní rady spolupracovat s vedoucími provozních divizí. Předseda dozorčí rady Paul Achleitner zůstává opět nedotčen, s jedinou výjimkou přivedl předchozí správní radu a generálního ředitele Johna Cryana, který byl v roce 2018 propuštěn, do Deutsche Bank.